Раскрыт случай хищения денег путем мошенничества, подделки документов, а также присвоения со стороны специалиста по обслуживанию филиала банка в марзе Лори.

В феврале 2021 года были получены данные о том, что специалист по обслуживанию филиала одного из действующих в Армении банков, расположенного в общине Степанаван, в 2016-2021 гг., злоупотребляя своими полномочиями, похитил у ряда вкладчиков и заемщиков банка сумму в драмах и долларах США в особо крупных размерах.

В ходе предварительного следствия уголовного производства, инициированного в Следственном управлении марза Лори СК РА, установлен механизм хищения, а также размер ущерба, причиненного банку.

Так, специалист по обслуживанию филиала банка, с августа 2016 г. по январь 2021 г. на имя ряда клиентов банка, программным способом, на рабочих компьютерах филиала постоянно оформлял поддельные сделки и на их основе, похитил сумму в особо крупных размерах – 9.675.840 драмов РА.

В частности, упомянутый сотрудник, составив и используя поручения и квитанции о сделках с подделкой подписи клиента, а также с целью сокрытия своей преступной деятельности, без ведома и присутствия вкладчиков, оформив поддельные сделки, расторгнул депозитные договоры клиентов банка, сняв с их депозитных счетов суммы, оформив поддельную сделку по уменьшению вклада с депозитного счета, выписывал деньги, тем самым совершив хищения.

Выяснилось также, что указанный сотрудник без ведома клиента банка в соответствующей программе изменил его персональные данные, указав вместо них свои личные. Посредством этого он активировал систему "Мобайл-банкинг", оформил мгновенный кредит на имя клиента, который перечислил на карточный счет своей матери, затем обналичил и похитил сумму, составив поддельные официальные документы по содержанию.

Кроме того, путем отмены сделок по погашению кредита в системе «ГО» по линии заемщиков и оформления новых сделок он внес изменения в исходные данные, посредством которых внес на 200.000 драмов меньше, чем фактически выплаченная сумма, похитив суммы, выплаченные за погашение кредитов, имеющихся в банке на имя заемщиков, а путем подделки подписей упомянутых клиентов составил и использовал поддельные официальные документы. Указанный сотрудник путем отмены сделки по погашению кредита в системе «ГО» по линии заемщиков и изменения исходных данных путем оформления новой сделки не внес в кассу филиала часть суммы, выплаченной ему за погашение кредита на имя заемщика филиала банка, не направил на погашение кредита, таким образом совершив хищение путем присвоения.

Кроме того, сотрудник посредством загруженной программы на предоставленный ему банком рабочий компьютер оформил сделки по уменьшению сумм с депозитного счета, открытого на имя клиентов, для обоснования выполнения которых составил на своем компьютере ложные платежные поручения по содержанию. Подписав вместо клиентов, эти поручения он ввел в обращение, затем, выписав из своей кассы указанные суммы, похитил крупную сумму путем мошенничества.

На основании полученных фактов сотруднику банка предъявлено обвинение по пунктам 1.1 и 2 части 2 статьи 178 (4 эпизода), пункту 1.1 статьи 178 (2 эпизода), пункту 2 части 2 статьи 178, пункту 1 части 2 статьи 179 (8 эпизодов), части 1 статьи 325 (4 эпизода) Уголовного кодекса РА. В качестве меры пресечения в отношении него был применен запрет на отсутствие.

Предварительное следствие завершено, материалы уголовного производства с обвинительным заключением направлены в суд.

В ходе предварительного следствия сотрудник восстановил 2 420 000 драмов РА от причиненного банку ущерба.