Изучением материалов 6 уголовных производств, расследуемых в Следственном комитете РА, были выявлены общие механизмы преступлений, совершаемых в Армении по схеме финансовой пирамиды.

Их суть в том, что координаторы финансовых пирамид под предлогом инвестирования в финансовую организацию с целью получения сверхприбыли подталкивают граждан к привлечению имущественных (финансовых) средств, обуславливая материальную выгоду исключительно финансовыми средствами, полученными при привлечении ими новых инвесторов. Между тем, полученные от граждан финансовые средства не используются в реальной предпринимательской деятельности.

Такие организации с целью сокрытия своего реального преступного характера и уклонения от возможной уголовной ответственности придают привлечению, внедрению имущественных средств определенный товарный вид. Однако люди не получают возможности иметь реальный контроль над этим товаром.

В частности, координаторы финансовой пирамиды, зарегистрированной в Соединенном Королевстве под названием «Vodanet British LTD», известной в РА под названием «VODA», в Исламской Республике Иран и Республике Армения с целью избежать уголовной ответственности и обязательств перед некоторыми инвесторами в течение длительного времени были реорганизованы и в Канаде регистрировали организацию «Onyxum LLC». Последняя известна в Армении под одноименным названием. Эта организация, якобы, осуществляет опосредованную продажу пакетов отдыха в условиях, когда практически каждый инвестор указанной организации сам и считается покупателем, бенефициаром пакета отдыха без возможности реализации права полной собственности на эту услугу.

Примером финансовой пирамиды, действующей по аналогичной схеме, является зарегистрированная в США и развернувшая деятельность в Армении организация под названием «incruises LLC». Последний обещает инвесторам доступное от рыночных круизных путешествий и отдыха за определенные инвестиции, в то же время связывает возможность получения крупной прибыли от организации с привлечением новых инвесторов со стороны лиц, инвестировавших финансовые средства.

По классическим схемам финансовых пирамид работают также ООО «Ван Карт», учрежденное в РА, и организации «Про 100 гейм», учрежденные в РФ.

Координаторы ООО «Ван Карт» с помощью мобильного приложения «onecard» создали неправомерно действующую финансовую систему. В него были привлечены несколько десятков тысяч человек, которым за вложение определенных средств обещали необоснованную прибыль каким-либо финансовым капиталом в размере одного процента в день, эквивалентного инвестированному и отраженному в приложении положительному балансу.

Организация «Про 100 гейм» работала в интернет-пространстве с одноименным сайтом, за вклад в который с каждого человека взималось не менее 12,5 долларов. Из них 2,5 доллара были предназначены для регистрации, а 10 долларов – «инвестиция в бизнес». Затем перед инвестором была поставлена задача найти и на аналогичных условиях зарегистрировать в системе еще двух лиц, с каждого из которых лицо получило 5% дохода, а в условиях привлечения этими лицами еще двух инвесторов первое лицо получило 95% от вложенной каждым из них суммы, которые вместе составили 38 долларов США. На втором этапе, когда общее число приглашенных достигло 7, цепь была закрыта. В результате человек получил 39 долларов, которые, однако, не может обналичить полностью, так как 10 долларов предназначены для запуска новой цепочки. Были также более дорогие пакеты, самые большие инвестиции которых стоили 2560 долларов США.

По другому производству, в 2019 году группа лиц фактически учредила в Армении ООО «Ourteamclub», представившееся как армянская стартап-компания. Эти лица, с целью заработка в особо крупных размерах, в ходе организованных ими же курсов убедительными, заслуживающими доверия и другими методами заинтересовали новых вовлеченных лиц в приобретении предусмотренных организацией выдуманных проектов с фиксированной стоимостью от 125 до 101.250 долларов США, пообещав в течение 22-29 месяцев предоставить удвоенный доход от вложенной суммы, обусловив прибыль каждого из них исключительно суммами, полученными от привлечения новых инвесторов. При этом для получения дополнительных денег координаторы финансовой пирамиды применили программу под названием «бинарный бонус», при которой в случае привлечения двух человек каждым вовлеченным лицом, в зависимости от стоимости приобретенного ими проекта, была предоставлена возможность получить сумму в размере 2-9%. А в случае привлечения новых инвесторов по два лица, они пообещали выплатить дополнительные бонусы.

С целью создать впечатление реальной финансовой организации в указанной преступной схеме и вызвать у потенциального инвестора решимость, в обращение была введена созданная ими и представленная качествами криптовалюты валюта, не имеющая экономической ценности в реальных отношениях. Таким образом, обещая легко заработать большие суммы, они привлекли в ряды организации множество лиц, осуществили деятельность, направленную на привлечение имущества, в результате чего в финансовую пирамиду была привлечена сумма в особо крупных размерах – 250 млн драмов РА.

По вышеуказанным финансовым схемам преступные организации привлекли имущественные средства, эквивалентные, по предварительным данным, нескольким десяткам миллионов долларов США. На этом основании обвинения предъявлены в общей сложности 43 лицам, в том числе гражданам ИРИ, Канады и Республики Армения.

Анализом фактических обстоятельств, полученных в ходе предварительного следствия, было обосновано, что в каждом случае координаторы преступной организации применяли как индивидуальные, так и массовые способы обмана с целью привлечения имущественных средств. Они сопровождались агрессивными публичными рекламными кампаниями, обещая в каждом случае инвестору в обмен на мизерные вложения, без существенных усилий, огромное материальное преимущество и сверхприбыль. Между тем в контексте разумной логики и финансовой грамотности эти обещания ни в коем случае не могут быть достоверными. По данным уголовных производств, расследуемых в Следственном комитете РА, число граждан, ставших жертвами этой схемы и потерявших материальные средства, достигает около 32.000. В настоящее время около у 220 лиц процессуальный статус потерпевшего.

Следовательно, Следственный комитет РА призывает граждан воздерживаться от вступления в отношения с лицами, выступающими от имени организаций, действующих по указанным и подобным схемам, осуществления инвестиций, оказания им помощи каким-либо образом. А в случае, если деятельность этих организаций уже пострадала, просим обратиться в Следственный комитет РА или другие правоохранительные органы.